Теневые доходы под прицелом: налоговая усиливает контроль за переводами россиян

В России готовится масштабная реформа системы мониторинга за денежными потоками граждан. В Минфине уже разработали пакет законодательных инициатив, направленных на вывод из тени самозанятых и предпринимателей, работающих без официального статуса, сообщает KONKURENT.RU.

Основным механизмом контроля станет создание системы максимально прозрачного обмена данными между Банком России и Федеральной налоговой службой.

Согласно поправкам, налоговые органы начнут в автоматическом режиме передавать регулятору сведения о каждом открытом или закрытом счёте, а также данные об электронных кошельках россиян.

В свою очередь, Банк России будет снабжать налоговиков информацией о тех, чья активность по картам напоминает коммерческую деятельность. Под прицел попадут физлица, которые регулярно получают переводы от разных людей.

Авторы реформы подчеркивают, что сегодня многие предприниматели маскируют оплату товаров и услуг под обычные денежные подарки между знакомыми, которые по закону не облагаются налогами. Чтобы прекратить эту практику, налоговой службе разрешат запрашивать у банков детальные выписки по транзакциям без назначения официальных проверок.

Анализировать финансовое поведение россиян будут специальные умные алгоритмы. Сопоставляя информацию о легальном заработке с реальным движением средств, система сможет мгновенно выявлять аномалии, указывающие на попытки скрыть доходы или отмыть деньги.

Контроль станет ещё жестче благодаря расширенной идентификации. Финансовый «цифровой след» гражданина будет привязан не только к паспорту, но и к ИНН, СНИЛС или даже номеру водительских прав. Банки, которые рискнут предоставить неполные или ложные данные о своих клиентах, столкнутся с серьёзными штрафными санкциями, пишет «Российская газета».